اطلاعیه

توضیحات جلسه آموزشی تخصصی مورخ 14/6/1401

7248

توضیحات جلسه آموزشی مورخ 14/6/1401 ارائه شده توسط استاد: جناب آقای وکیل دکتر محمد آرین

آشنائی با حقوق اعتبارات اسنادی و ضمانت نامه های بانکی- تعاریف

اعتبار اسنادی یعنی هر گونه ترتیباتی به هر نام یا توصیفی که در برگیرنده تعهد قطعی و برگشت ناپذیر بانک گشاینده به پرداخت اسناد ارائه شده مطابق با شرایط اعتبار (ماده 2 مقررات متحدالشکل اعتبارات اسنادی)

ضمانت نامه یعنی هر تعهد امضاء شده‌ای به هر نام یا توصیفی که متضمن تعهد به پرداخت در صورت ارائه مدارک مطابق با شرایط ضمانت نامه باشد (ماده 2 مقررات متحدالشکل ضمانت نامه های عندالمطالبه)

ضوابط و مقررات بین المللی

کنوانسیون سازمان ملل متحد در مورد ضمانت‌های مستقل و اعتبارنامه­ های تضمینی مصوب 1995

United Nations Convention on Independent Guarantees and Stand-by Letters of Credit

مقررات متحد الشکل اتاق بازرگانی بین المللی راجع به اعتبارات اسنادی موسوم به یو. پی. سی. 600

ICC Uniform Customs and Practice for Documentary Credit (UPC 600)

مقررات متحد الشکل اتاق بازرگانی بین المللی راجع به ضمانت نامه های عندالمطالبه موسوم به یو. آر. دی. جی. 758

ICC Uniform Rules Demand Guarantees (URDG 758)

مقررات بین المللی تضمین نامه ها موسوم به آی. اس. پی 98

International Standby Practices (“ISP 98”)

ضوابط و مقررات داخلی راجع به اعتبارات اسنادی

فقدان قانون خاص

اعتبارات اسنادی ارزی

الف) ارزی وارداتی: تابع بخش اول مقررات ارزی بانک مرکزی

ب) ارزی صادراتی: تابع آیین نامه اجرائی ماده 19 قانون تنظیم بخشی از مقررات تسهیل نوسازی صنایع کشور مصوب مصوب سال 1382

اعتبارات اسنادی ریالی (داخلی)

تابع دستورالعمل اعتبار اسنادی داخلی ـ ریالی مصوب شورای پول و اعتبار 17 آذرماه 1394

ضوابط و مقررات داخلی راجع به ضمانت نامه های بانکی

فقدان قانون خاص

ضمانت نامه های بانکی ارزی: تابع دستورالعمل ضمانت نامه هاي ارزي مندرج در قسمت "ک" بخش چهارم مجموعه مقررات ارزی بانک مرکزی

ضمانت نامه های بانکی ریالی (داخلی): تابع دستورالعمل ناظر بر ضمانتنامه بانکي (ريالي) مصوب شورای پول و اعتبار (25 مهرماه 1396)

اصول کلی حاکم بر اعتبارات اسنادی و ضمانت نامه های عند المطالبه

اصل استقلال اعتبار اسنادی و ضمانت نامه بانکی از قرارداد پایه

  1. بند الف ماده 3 کنوانسیون سازمان ملل متحد در مورد ضمانت‌های مستقل و اعتبارنامه­ های تضمینی
  2. بند الف ماده 4 یو. سی. پی. 600
  3. بند الف ماده 5 یو. آر. دی. جی. 758
  4. قاعده 1.07 آی. اس. پی 98

اصل اقدام بر پایه اسناد نه کالا یا خدمات

  1. ماده 5 یو. سی. پی. 600
  2. ماده 6 یو. آر. دی. جی. 758
  3. بند "د" قاعده 1.06 آی. اس. پی. 98

اصل انطباق دقیق اسناد با شرایط مندرج در اعتبار یا ضمانت نامه

  1. بند 3 ماده 7 کنوانسیون سازمان ملل متحد در مورد ضمانت‌های مستقل و اعتبارنامه­ های تضمینی
  2. ماده 2 و ماده 15 یو. سی. پی. 600
  3. ماده 2 و بند الف ماده 15 یو. آر. دی. جی. 758
  4. قاعده 3.02 آی. اس. پی. 98

اصل عدم قابلیت استناد به ایرادات در برابر دارنده با حسن نیت اعتبار یا ضمانت نامه

سکوت اسناد و مقررات بین المللی در این زمینه

انتقال پذیری اعتبار اسنادی و ضمانت نامه

  • ü ماده 9 و 10 کنوانسیون سازمان ملل متحد در مورد ضمانت‌های مستقل و اعتبارنامه­ های تضمینی
  • ü ماده 38 و 39 یو. سی. پی. 600
  • ü ماده 33 یو. آر. دی. جی 758
  • ü قاعده 6 آی. اس. پی 98

اصل عدم قابلیت استناد به ایرادات در برابر دارنده با حسن نیت اعتبار یا ضمانت نامه

حقوق امریکا (رویه قضائی و قانون):

  • Sztejn v. Schroder Banking Corp., 1941.

بند الف از بخش 109 ماده 5 مقررات متحد الشکل تجاری امریکا موسوم به "یو.سی.سی":

حقوق انگلستان(رویه قضائی):

Banco Santander SA v Bayfern Ltd, 1999.

حقوق ایران (رویه قضائی):

  • پرونده کلاسه بایگانی شعبه 920857 شعبه 86 دادگاه عمومی حقوقی تهران
  • مقاله: "ﺗﺄﺛﯿﺮ ﺗﻘﻠﺐ ﺑﺮ ﺣﻘﻮق اﻧﺘﻘﺎل ﮔﯿﺮﻧﺪه ﻋﻮاﯾﺪ ﺣﺎﺻﻞ از اﻋﺘﺒﺎر اﺳﻨﺎدي در ﺣﻘﻮق اﯾﺮان ﺑﺎ ﺗﺤﻠﯿﻞ ﺗﻄﺒﯿﻘﯽ ﯾﮏ ﭘﺮوﻧﺪه ﻗﻀﺎﺋﯽ"، ﻣﺠﻠﻪ ﺣﻘﻮﻗﯽ دادﮔﺴﺘﺮي، دوره 85، ﺷﻤﺎره 114، ﺗﺎﺑﺴﺘﺎن 1400، صص. 1-26.


نمونه ضمنانت نامه بانکی پیش پرداخت

به نام خدا

ضمانتنامه پيش پرداخت مبلغ ضمنانت نامه پرفراژ گردد

بانـك
شعبه
تاريخ صدور

شماره ضمانت نامه

شماره
سريال
شماره سپام

نظر به اينكه شركت (ضمانت خواه/مضمون عنه( به شناسه ملي كد اقتصادي به نشاني به اين بانك اطلاع داده است قرارداد به شماره را با شركت پليمر آريا ساسول)مضمون له) به شناسه ملي و كد اقتصادي منعقد نموده است و قراراست مبلغ ريال به عدد ( ريال به حروف) به عنوان پيش پرداخت در مقابل ضمانتنامه بانكي به شركت )ضمانت خواه/مضمون عنه) پرداخت شود، اين بانك متعهد است در صورتيكه شركت پليمر آريا ساسول)مضمون له( كتباً به بانك اطلاع دهد كه خواستار مبلغ پيش پرداخت داده شده به شركت )ضمانت خواه/مضمون عنه) است، بدون اينكه نيازي به اثبات صحت و يا سقم و يا اقامه دليلي از طرف مضمون له اين ضمانتنامه باشد بلادرنگ در وجه يا حواله كرد مضمون له اين ضمانتنامه بپردازد.

اين ضمانتنامه تا آخر وقت اداري روز. (به عدد) برابر با (به حروف) معتبر بوده و بنا به درخواست كتبي مضمون له تا قبل از پايان وقت اداري روز خاتمه اعتبار، حداكثر براي مدتي كه درخواست شود قابل تمديد خواهد بود و در صورتيكه بانك نتواند و يا نخواهد مدت ضمانتنامه را تمديد و يا مضمون عنه موجبات تمديد را قبل از انقضاي مدت مرقوم فوق نزد بانك فراهم نسازد و بانك را حاضر به تمديد ننمايد در اينصورت بانك متعهد است بدون اينكه احتياج به مطالبه مجدد باشد مبلغ مرقوم را در وجه يا حوالهكرد شركت پليمر آريا ساسول پرداخت كند.

بانک محل امضا مجاز و مهر بانک

شعبه

نشاني بانك